Банк зарегистрирован Центральным банком Российской Федерации 31.07.1990. Преобразован в Закрытое акционерное общество 13 ноября 2001 года. Имеет Генеральную лицензию Банка России и лицензии на осуществление операций с ценными бумагами и драгоценными металлами и камнями. АБ «Глобэкс» (ЗАО) как кредитная организация создана на неопределенный срок. При создании Банка его основной задачей было определено банковское обслуживание «Газпром», его дочерних предприятий, а также финансовое обслуживание газовой отрасли в качестве уполномоченного банка «Газпром». В настоящее время Банк является одним из крупнейших российских универсальных банков.
Банковская и корреспондентская сети Глобэкса охватывает все регионы России, где газ добывается, транспортируется и потребляется. В ее состав входят 32 Банка с 1 дополнительными офисами и 9 операционными кассами вне кассового узла, 4 региональных представительств и 8 банков, в уставном капитале которых участвует Глобэкс, 10 банков Межрегиональной банковской группы газовой промышленности с 56 Банками в России и 6 в республике Беларусь. Глобэкс владеет контрольным пакетом акций венгерского банка General Banking and Trust Co. (г. Будапешт), а также совместно с «Газпром» белорусско-российского БелГлобэкса (г. Минск). Корреспондентская сеть Глобэкса насчитывает более 200 зарубежных банков [73].
Структура органов управления банком выглядит следующим образом:
1. Общее собрание акционеров – высший орган управления.
2. Совет банка – осуществляет общее руководство деятельностью банка, в период между собраниями акционеров.
3. Исполнительные органы:
• Правление – коллегиальный орган, организующий и осуществляющий руководство оперативной деятельностью банка, обеспечивает выполнение решений общих собраний акционеров и Совета банка;
• Председатель Правления банка – назначается общим собранием акционеров, отвечающий профессиональным требованиям Центрального Банка Российской Федерации к руководству коммерческого банка, сроком на 3 года.
4. Ревизионная комиссия.
В компетенцию Общего собрания акционеров банка входит:
• внесение изменений и дополнений в устав банка или утверждение устава банка в новой редакции;
• реорганизация банка;
• ликвидация банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
• определение количественного состава совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
• определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
• увеличение уставного капитала банка путем увеличения номинальной стоимости акций;
• уменьшение уставного капитала банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных банком акций;
• образование исполнительного органа банка, досрочное прекращение его полномочий;
• избрание членов ревизионной комиссии банка и досрочное прекращение их полномочий;
• утверждение аудитора банка;
• утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков банка по результатам финансового года;
• определение порядка ведения общего собрания акционеров;
• избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
• дробление и консолидация акций;
• принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона "Об акционерных обществах";
• принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона "Об акционерных обществах";
• приобретение банком размещенных акций в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом "Об акционерных обществах";
• принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
• утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка.
В компетенцию Совета Директоров входит:
• определение приоритетных направлений деятельности банка;
• созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров;
• утверждение повестки дня общего собрания акционеров;
• определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров банка в соответствии с его Уставом и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;
• предварительное утверждение годового отчета банка;
• вынесение на решение общего собрания акционеров вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров Уставом банка;
• увеличение уставного капитала банка путем размещения банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций и внесение соответствующих изменений в Устав банка;
• размещение банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;
• определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом банка;
• приобретение размещенных банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах";
• образование коллегиального исполнительного органа -Правления банка и досрочное прекращение полномочий членов Правления, утверждение условий договоров, заключаемых с Председателем Правления и членами Правления банка, установление размеров выплачиваемых Председателю и членам Правления вознаграждений и компенсаций, согласование совмещения должностей в исполнительных органах других организаций Председателем и членами Правления банка;
• рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
• рекомендации по размеру дивидендов по акциям и порядку его выплаты;
• утверждение положений о фондах банка и принятие решений об их использовании;
• создание и ликвидация Банков и открытие и закрытие представительств банка;
• одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой Х Федерального Закона "Об акционерных обществах";
• рассмотрение и утверждение годового плана работы банка и отчета об итогах его выполнения;
• утверждение структуры управления банком;
• принятие решения об участии банка в других организациях;
• избрание и переизбрание Председателя Совета директоров, его заместителей, назначение Секретаря Совета директоров;
• иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством, Уставом банка.
В компетенцию Правления банка входит:
• осуществляет руководство текущей деятельностью банка;
• разрабатывает текущие и перспективные планы деятельности банка и обеспечивает их выполнение;
• предварительно рассматривает все вопросы, которые в соответствии с Уставом подлежат рассмотрению общим собранием акционеров или Советом директоров банка, и готовит по ним соответствующие материалы, предложения и проекты решений;
• координирует и контролирует деятельность структурных подразделений банка, выполняет другие необходимые управленческие функции;
• организует разработку и принимает решения об осуществлении банком новых видов услуг в пределах уставной правоспособности банка;
• принимает решения об открытии и закрытии дополнительных офисов, операционных касс вне кассового узла, обменных пунктов банка. Выносит на рассмотрение Совета директоров банка инициативные предложения об открытии Банков, представительств банка;
• устанавливает общие условия и порядок получения и выдачи кредитов, предоставления банковских гарантий, привлечение депозитов и межбанковских кредитов и осуществления других видов банковских операций;
• принимает решение о создании Кредитного Комитета и других функциональных комитетов банка, утверждает Положения о них и их персональный состав;
• решает вопросы, связанные с предоставлением кредитов и другие финансовые вопросы, выходящие за пределы компетенции комитетов банка;
• утверждает внутренние нормативные документы по вопросам деятельности банка;
• разрабатывает кадровую политику по осуществлению подбора, расстановки кадров банка, утверждает организационную структуру Головного офиса банка и общую штатную численность банка, типовую организационную структуру Банков и представительств;
• утверждает положения о Банках, представительствах и дополнительных офисах банка;
• принимает решения о направлении средств на спонсорские и благотворительные мероприятия;
• рассматривает и утверждает результаты внутреннего аудита, а также отчеты руководителей подразделений банка и его Банков, принимает по ним решения;
• определяет систему оплаты труда работников банка;
• принимает решение о классификации ссудной и приравненной к ней задолженности по группам риска в установленных Банком России случаях;
• принимает решение о списании безнадежных долгов за счет сумм созданного резерва по сомнительным долгам и списании безнадежных долгов, не покрытых за счет средств созданного резерва.
В компетенцию Председателя Правления входит:
• организует и осуществляет руководство оперативной деятельностью банка;
• обеспечивает и контролирует выполнение решений общих собраний акционеров, Совета директоров и Правления банка;
• выступает от имени банка и представляет его интересы без доверенности во взаимоотношениях со всеми юридическими и физическими лицами, независимо от их организационно - правовой формы и подчиненности, как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами;
• назначает и освобождает от должностей работников банка, в том числе, руководителей Банков (представительств) и их заместителей, главных бухгалтеров и заместителей главных бухгалтеров Банков (представительств) банка;
• уполномочивает сотрудников банка и иных лиц представлять интересы банка перед третьими лицами, выдавая им на это соответствующие доверенности;
• утверждает штатное расписание банка;
• обеспечивает условия труда и меры социальной защиты работников банка в соответствии с заключенным Коллективным договором;
• принимает меры поощрения к работникам банка и налагает на них взыскания;
• подготавливает предложения Совету директоров банка по кандидатурам членов Правления банка;
• распределяет обязанности между членами Правления;
• организует проведение заседаний Правления банка, председательствует на заседаниях Правления банка и подписывает документы от имени Правления банка;
• утверждает документы по вопросам деятельности банка в пределах своей компетенции, утверждает Положения о внутренних структурных подразделениях прямого подчинения;
• несет ответственность за организацию бухгалтерского учета и соблюдение законодательства при выполнении банковских и хозяйственных операций;
• обеспечивает надлежащую защиту государственной и коммерческой тайны банка и его клиентов в соответствии с действующим законодательством;
• создает временные рабочие комиссии по отдельным направлениям деятельности банка;
• издает приказы, распоряжения и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками банка;
• рассматривает и принимает решение по иным вопросам деятельности банка, кроме тех, которые в соответствии с действующим законодательством и Уставом банка отнесены к исключительной компетенции общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления банка.
Ревизионная комиссия наделена следующими полномочиями:
• ревизионная комиссия банка осуществляет контроль за финансово-хозяйственной деятельностью банка и проводит проверку финансово-хозяйственной деятельности банка по итогам за год;
• по решению общего собрания акционеров, Совета директоров банка, по требованию акционера (акционеров) банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций банка, а также по собственной инициативе Ревизионная комиссия проводит дополнительные (внеплановые) проверки финансово-хозяйственной деятельности банка.
Основными клиентами АБ “Глобэкс” (ЗАО) являются “Газпром” и предприятия газовой отрасли. Наряду с развитием и углублением взаимодействия со своим крупнейшим клиентом и основным акционером – “Газпром”, банк активно расширяет клиентскую базу с целью улучшения ликвидности и оптимизации управления финансовыми ресурсами. АБ “Глобэкс” (ЗАО) традиционно ориентирован на сотрудничество с предприятиями из наиболее перспективных и эффективно работающих отраслей – прежде всего, газовой, нефтедобывающей и нефтеперерабатывающей, химической и нефтехимической промышленности, черной и цветной металлургии, машиностроения, энергетики, пищевой промышленности, на работу с торговыми сетями и крупными финансовыми компаниями. В АБ "Глобэкс" (ЗАО) на обслуживании находятся все международные инвестиционные проекты "Газпром", паспорта основных экспортных контрактов и 90 % привлеченных "Газпром" синдицированных кредитов западных банков.
Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации приведены в таблице 2.1.
Таблица 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации
Наименование показателя 01.01.2005 01.01.2006 01.01.2007
Уставный капитал 13331851 13331851 19997777
Собственные средства (капитал) 36319744 44405962 89383567
Чистая прибыль (непокрытый убыток) 7826446 13578092 13744993
Рентабельность активов (%) 2,27 2,53 1,52
Рентабельность капитала (%) 21,55 30,58 15,38
Привлеченные средства 307557041 393746658 628995828
В соответствии с представленными данными собственные средства АБ «Глобэкс» (ЗАО) за 2006 год выросли с 44,4 млрд. руб. (по состоянию на 01.04.2006 – 45,3 млрд. руб.) до 89,4 млрд. руб., что обусловлено дополнительной эмиссией собственных акций Банка на сумму (+6,7 млрд. руб. – увеличение уставного капитала; 27,9 млрд. руб. – эмиссионный доход), произведенной в декабре 2006 года и полученной за год прибылью (13,7 млрд. руб.).
За I квартал 2007 года собственные средства снизились на 9,8 млрд. руб. Основной причиной такого снижения стало увеличения размеров участия Банка в дочерних и зависимых компаниях, которое было компенсировано полученной в рассматриваемом периоде прибылью, а также внесением Банком России изменений в методику расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций в части предоставленных субординированных кредитов банкам-резидентам (Указание Банка России от 20.02.2007 № 1793-У).
Всего с начала 2007 года Банк заработал чистую прибыль в размере 14,8 млрд. рублей (при 5,4 млрд. руб. за аналогичный период 2006 года). Основными источниками полученной прибыли стали проценты, полученные по кредитам, предоставленным юридическим лицам и банкам и дилинговый результат по ценным бумагам, полученный как в форме переоценки ценных бумаг, так и в виде реализованной разницы в результате покупки/продажи акций и облигаций.
В результате сокращения размера собственных средств при одновременном получении значительной прибыли рентабельность капитала выросла на 59,24% и составила 74,61%. При этом следует отметить, что столь значительный размер указанного показателя дополнительно связан с особенностью методики его расчета, согласно которой годовое значение рентабельности получено путем приведения квартального значения к годовому. Поскольку размер фактической прибыли квартала является нетипичным для Банка результаты будущих кварталов скорее всего приведут к уменьшению полученного коэффициента рентабельности капитала.
Объем привлеченных средств увеличился за 2006 год на 235,2 млрд. руб. главным образом за счет увеличения остатков на счетах клиентов и выпуска собственных долговых ценных бумаг. С 2001 года одним из инструментов расширения и диверсификации ресурсной базы Банка является выпуск еврооблигаций и привлечение синдицированных кредитов. Привлечение относительно недорогих ресурсов на длительный срок позволяет Банку направлять средства, прежде всего, на кредитование динамично развивающихся отраслей промышленности, таких как газопереработка, нефтедобыча, нефтехимия, энергетика, атомная промышленность, машиностроение, черная и цветная металлургии.
Региональная политика банка разрабатывается с учетом социально-значимых задач обеспечения банковского обслуживания предприятий и населения в отдаленных регионах (Сибирь, Заполярье) и поставленных государственных стратегических задач по увеличению экспорта газа, как в Западную Европу, так и в Турцию, на Балканы, в страны Юго-Восточной Азии. Реализуется комплексная программа развития бизнеса с Китаем. АБ “Глобэкс” (ЗАО) стал первым российским банком, получившим средства Банка Китая для финансирования российских экспортеров.
В целях уменьшения риска колебания рыночной конъюнктуры коммерческие банки имеют право по отдельным операциям создавать соответствующие резервы. Эти резервы увеличивают собственные средства банка, создают условия для его надежности, но не включаются в состав собственного капитала банка. Целесообразность появления в банковской практике данных резервов эксперты объясняют тем, что они способствуют покрытию убытков по «сомнительным» активам. Для этого банки определяют некачественные активы и на этой основе обеспечивают отчисления необходимого минимума резервов для компенсации возможных убытков по ним.
Формирование и использование инноваций в деятельности банка является одной из важнейших подсистем его общей стратегии на рынке финансовых услуг.
Достижение устойчивых конкурентных преимуществ в рамках реализации стратегии банка правомерно рассматривать как целевой ориентир эффективного инновационного менеджмента. При этом сами инновации (нововведения) выступают в качестве инструментов, рычагов, посредством которых банк продвигается в трудных условиях рыночной стихии к намеченной стратегической цели.
Современная наука располагает большими объемами накопленных знаний и навыков по ускорению темпов создания и внедрению в практику бизнеса инноваций различного направления.
Общими целями инновационной стратегии банка, определяющими его концепцию, являются:
• поддержание непрерывности инновационного процесса;
• согласование текущих и перспективных задач инновационной стратегии с ориентирами общей стратегии банка;
• максимальный обхват всех сфер деятельности банка на рынке;
• эффективное влияние инновационной стратегии на конкурентоспособность услуг и банка в целом;
• изучение логики создания новых знаний, формирование идей;
• анализ и контроль состояния и изменения рынка инноваций, как в банковской отрасли, так и в финансовом бизнесе в целом. В задачи инновационного менеджмента входит: диагностика коллективов специалистов (ученых-исследователей, экспериментаторов, экспертов, практиков) с точки зрения достаточности их интеллектуального и творческого потенциала, психологической совместимости, сосредоточенности на единой цели;
• непрерывный мониторинг рыночного поведения и спроса потребителей на банковские проекты, характеризующиеся высокой степенью инновационности;
• максимальное сокращение временного периода "научная идея - практическое внедрение - финансовый результат";
• постоянный контроль за появлением инноваций на мировых финансовых рынках;
• обеспечение условий для рационального, быстрого и эффективного продвижения инноваций и включение их в операционную деятельность банка при разработке его стратегии;
• квалифицированная оценка эмоционального, финансового, функционального, текущего, стратегического аспектов эффективности внутренних инноваций.
Инновационные решения в области знаний и умелым управлением многообразными ресурсами позволяет банку не только обойти конкурентов на уже освоенных рынках, но и проникнуть на новые. Непрерывное решение задач анализа, оценки, прогнозирования и планирования показателей финансового состояния банка обеспечивает необходимые условия не только для оперативного управления отдельными банковскими операциями, но и для выбора стратегических решений, основанных на учете реальных возможностей банка и факторов окружающей среды.
Похожие рефераты:
|
Дипломные работы 
